ضبط شخص لاستيلائه على بيانات بطاقات ائتمانية خاصة بعملاء البنوك الأجنبية

تمكنت مباحث الأموال العامة من ضبط شخص لاستيلائه على بيانات بطاقات ائتمانية خاصة بعملاء البنوك الأجنبية واستخدامها فى إتمام عمليات بيع وهمية.

وردت معلومات وتحريات للإدارة العامة لمباحث الأموال العامة مفادها وجود اعتراضات من بعض البنوك بدول أجنبية لاستخدام البطاقات الائتمانية الخاصة بعملائهم فى إتمام عمليات شرائية لدى شركة للتسويق العقارى داخل البلاد "عميلة لأحد البنوك المصرية "، رافضين سداد قيمتها التى بلغت 140 ألف جنيه لعدم قيام أصحاب البطاقات بإتمامها والاستيلاء على بيانات بطاقاتهم الإئتمانية بطرق إحتيالية وإستخدامها على نحو غير مشروع، مما عرض البنك لأضرار مادية .

وتم تشكيل فريق بحث من إدارة مكافحة الجرائم المصرفية أسفرت جهوده أن وراء إرتكاب الواقعة "خالد ع.ا"،صاحب شركة إستثمار عقارى ومقاولات،مقيم بمحافظة الدقهلية، والمحكوم عليه هارب فى 8 أحكام قضائية "شيكات" بالحبس 12 سنة،حيث تمكن المتهم وشركاؤه بالخارج من الحصول على بيانات بطاقات إئتمانية خاصة بعملاء بنوك أجنبية مستوليًا عليها بطرق إحتيالية عن طريق القرصنة عبر شبكة الإنترنت مُستغلين خبرتهم فى إستخدامات الحاسب الآلى بإتباع أسلوب إحتيالى يسمى تصيد البيانات "PHISHING" وأثناء تلقيهم تلك البيانات يقوم المتهم باستخدامها فى إتمام عمليات بيع وهمية من خلال ماكينات البنوك الإليكترونية، طالبًا تحميل قيمة تلك العمليات على حساب الضحايا أصحاب البطاقات المستولى على بياناتها مُدعيا قيامهم شراء وحدات بالمشروع السياحى القائم على تسويقه، وحال قيام البنك بإضافة المبالغ بحساب المذكور يقوم بصرفها والاستيلاء عليها واقتسامها وشركاؤه بالخارج .

وعقب تقنين الإجراءات تم ضبط المتهم وعثر بحوزته على ماكينة البيع الإلكترونية المستخدمة فى ارتكاب الواقعة، وجهازى كومبيوتر إحداهما "لاب توب"، وعقود تسويق مزورة تفيد على خلاف الحقيقة قيام المتهم بتسويق وحدات مشروع سياحى بالساحل الشمالى، والتى قدم المتهم نسخة منها لمسئولى البنوك لإيهامهم بنشاطه فى مجال تسويق العقارات للحصول على ماكينة البيع الإليكترونية .

وبفحص الأجهزة المضبوطة الخاص بالمتهم تبين أنهم مُحملين بالعديد من بيانات البطاقات الإئتمانية "رقم البطاقة – تاريخ الصلاحية – الكود السرى "- العديد من صور لبطاقات إئتمانية خاصة بعملاء بنوك أجنبية - عدد من صور جوازات سفر وبطاقات إئتمانية مزورة بأسماء أشخاص أجانب لتقديمها للبنوك لإيهامهم بأنهم أصحاب البطاقات الأصلية ممن قاموا بإجراء عمليات إستخدام البطاقات على الماكينة الخاصة بالبنك طرفه " .

واعترف المتهم بارتكابه للوقائع كما أكدته التحريات وحصوله على بيانات البطاقات المستولى عليها الخاصة بعملاء البنوك الأجنبية من خلال شركاء له خارج البلاد .

وتم اتخاذ الإجراءات القانونية اللازمة حيال الواقعة،والعرض على النيابة العامة لمباشرت التحقيقات .